Bankenaufseher drängen auf einheitliche Einführung neuer Eigenkapitalregeln
Mit neuen Regeln für Eigenkapital und Liquidität sollen Banken weltweit widerstandsfähiger gegen künftige Krisen werden. Doch die Bankenaufseher befürchten, dass die Vorgaben umgangen werden.
In der Finanzwirtschaft geben u.a. die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) in ihren jeweiligen Ausführungen eine gute Antwort auf die Frage, was im modernen Risikomanagement zu tun ist. Kern dieser Disziplin ist die Definition von Risikostrategien, die Ermittlung der Risikotragfähigkeit sowie der Aufbau bzw. die Weiterentwicklung eines internen Kontrollverfahrens. Zu den zentralen Steuerungs- und Controllingprozessen zählen hierbei primär die Risikoidentifizierung, -beurteilung, -steuerung und -überwachung sowie schließlich die adäquate Risikokommunikation. So viel zur Theorie. In der Praxis...
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat vom 21. Dezember 2009 bis zum 13. Februar 2010 den Entwurf eines Rundschreibens "Mindestanforderungen an Compliance und die weiteren Verhaltens-, Organisations- und Transparenzpflichten nach §§ 31 ff. WpHG (MaComp)" schriftlich konsultiert. Eine mündliche Anhörung findet am 2. März 2010 in der BaFin in Frankfurt am Main statt. Anmeldungen für Verbandsvertreter sind ab sofort bis 26. Februar 2010 möglich.
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat am 4. März 2010 eine Allgemeinverfügung erlassen, wonach Marktteilnehmer der BaFin Netto-Leerverkaufspositionen in ausgewählten Finanztiteln ab einer Schwelle von 0,2 % mitteilen und ab 0,5 % veröffentlichen müssen.
Der Höhepunkt der Finanzkrise liegt schon etwas zurück - so lang, dass die internationalen Aufsichtsbehörden inzwischen vor einer zu harten Gangart gegen die Banken zurückschrecken. Das jüngste Beispiel bahnt sich in den Verhandlungen um neue internationale Kapital- und Liquiditätsvorschriften für Banken an. Außerdem wackelt der Zeitplan.
Europa macht ernst mit der Regulierung der Finanzmärkte und mit dem Kampf gegen Spekulanten. In Deutschland sind ungedeckte Leerkäufe von Bankaktien, Staatsanleihen und CDS verboten. Auch Hedge-Fonds werden gemaßregelt - Euro und Aktien geben deutlich nach.
Die Bundesregierung will Bankkunden mit vorgeschriebenen Protokollen vor Falschberatung schützen. Offenbar setzen die Institute die Regelung in der Praxis jedoch nur unzureichend um: Vielfach lasse sich der tatsächliche Inhalt des Gesprächs und der Wille des Kunden nicht aus dem Beratungsprotokoll entnehmen, kritisiert die BaFin.